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来源: 南方日报网络版     时间:2019-11-09 23:50:24

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在资管新规的框架下,银行理财子公司的到来与私募基金行业新型管理人资格——私募资产配置类管理人机构的诞生遥相呼应、相得益彰。

一监管加速理财子公司审批,五大国有行获得批筹1、五大国有行理财子公司均获批筹2月17日,银保监会发布公告称,正式批准中国工商银行设立理财子公司,并已受理多家商业银行申请,其他多家银行也拟提交申请

获批设立理财子公司的五家大型银行正在抓紧开展各项准备工作,尽快实现理财子公司开业运营,扩大机构投资者队伍,为实体经济和金融市场提供更多新增合规资金,更好满足多样化金融需求

从注册资本看,工行拟出资金额最高,以不超过160亿排名第一;建行第二,为150亿元;农行、中行和交行分别为120亿元、100亿元和80亿元

这也与工行在资管行业的地位相匹配,目前,工行理财产品规模及非保本理财规模均位列行业第一

工行董事会于2018年11月26日召开会议,董事审议通过了《关于设立工银理财有限责任公司的议案》

该行拟以自有资金出资不超过160亿元人民币,发起设立全资子公司工银理财有限责任公司

经营范围为:面向不特定社会公众公开发行理财产品,对受托的投资者财产进行投资和管理;面向合格投资者非公开发行理财产品,对受托的投资者财产进行投资和管理;理财顾问和咨询服务;经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务

国有大行虽然宣布设立理财子公司计划较晚,但却是首批获得监管批复的银行

去年12月26日,银保监会正式批准建设银行、中国银行设立理财子公司申请

今年1月4日,农业银行和交通银行的理财子公司成立申请又获得监管批复

工行理财子公司的获批筹建,意味着工农中建交五大国有银行的理财子公司均已获得监管批筹

监管批筹理财子公司的速度可谓高效,五大国有银行从发布设立理财子公司公告,到监管批筹所用时间短则不足一月,足见监管部门对于成立理财子公司的期许

2、区域性中小银行设立理财子公司热情高涨目前,五大国有银行的理财子公司申请均已获批,业内普遍认为,下一步将监管部门将陆续批复邮储银行(最新成为第六大国有银行)、股份制银行的理财子公司成立申请

实际上,城商行、农村金融机构等区域性中小银行对于成立理财子公司也十分积极

截至目前,至少有26家银行公告拟发起设立理财子公司,除国有大行、股份行和城商行以外,广东顺德农商行和广州农商行等农商行也于近期披露理财子公司的设立计划

各银行理财子公司的拟注册资本从“不低于10亿元”到“不超过160亿元”不等

目前,已有江苏银行、北京银行等11家城市商业银行和广东顺德农村商业银行、广州农村商业银行2家农村金融机构对外公告拟设立理财子公司

而根据普益标准四季度调研问卷反馈的165家银行数据来看,市场上至少有60家左右的区域银行在积极进行理财子公司的筹备工作,拟设立理财子公司的区域银行家数还将继续增加

二理财子公司与私募资产配置牌照相得益彰1、私募资产配置基金管理人诞生2018年8月29日,基金业协会发布了《私募基金登记备案相关问题解答(十五)》,在以前的私募证券类、私募股权类、其他类私募基金管理人等三类管理人的基础上,增加了第四类——私募资产配置基金管理人,并自2018年9月10日起,机构可申请私募资产配置基金管理人资格

2019年2月1日,基金业协会公布了首批3家私募资产配置类管理人名单,私募资产配置基金管理人的正式获批,标志着12万亿私募行业将进入资产配置的新时代

据基金业协会数据显示,满足私募资产配置基金管理人的申请条件和相关要求的只有900余家私募机构,占比只有不到4%

私募资产配置基金是底层标的为各类资产的私募基金,与一般性私募基金相比,“变相”突破了专业化经营的要求,底层标的可以是证券、股权和其他类基金资产,成为实现跨类别跨资产投资配置的FOF基金

由于私募资产配置基金管理人为跨资产配置带来更大的空间和机会,引导私募FOF走向更强调专业化配置大类资产的时代

2、理财子公司与私募资产配置基金管理人相得益彰在资管新规的框架下,银行理财子公司的到来与私募资产配置基金管理人机构的诞生遥相呼应、相得益彰

银行以理财子公司开展业务旨在实现与母公司银行的风险隔离

国际上,商业银行下设子公司开展资管业务是较为通行的做法

2018年12月2日,中国银保监会发布《商业银行理财子公司管理办法》,支持商业银行设立理财子公司开展资管业务,强化理财业务与母公司银行的风险隔离,促进理财业务的规范转型,同时壮大机构投资者群体,为我国资本市场的发展注入活力

根据《银行理财子公司管理办法》,规定理财子公司发行的公募理财产品所投资资管产品的发行机构、受托投资机构只能为持牌金融机构,但私募理财产品的合作机构、公募理财产品的投资顾问可以为持牌金融机构,也可以为依法合规、符合条件的私募投资基金管理人

同时,对可作为理财合作机构的私募投资基金管理人提出了相关要求

要求如下:在中国证券投资基金业协会登记满1年、无重大违法违规记录的会员;担任银行理财子公司投资顾问的,应当为私募证券投资基金管理人,其具备3年以上连续可追溯证券、期货投资管理业绩且无不良从业记录的投资管理人员应当不少于3人;金融监督管理部门规定的其他条件

《商业银行理财业务监督管理办法》与《商业银行理财子公司管理办法》为私募基金管理人参与银行理财业务正名,绝对体量高达30万亿的银行理财未来或大多迁移到子公司平台,私募基金管理人可以通过投顾和直接受托承接银行理财资金,为私募机构带来扩张的新机会

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